אם העתיד של הסוכן הוא בתחום הייעוץ והשירותים הפיננסיים, הגיע הזמן להכיר את התחום החדשני של השקעות אלטרנטיביות

מבין שלל ההתפתחויות והמהפכות שמתחוללות בשנים האחרונות בעולמו של הסוכן, יש גם את המהפכה של 'השקעות אלטרנטיביות', מונח שצובר יותר ויותר נוכחות, והגיע הזמן להבין אותו.

מהן השקעות אלטרנטיביות?

בשתי מילים: שום דבר חדש. במילה אחת: מהפכה.
למעשה מדובר בכלים ואפיקי השקעה שהיו עד לתקופה האחרונה נגישים רק למשקיעים מתוחכמים ובעלי הון בלבד, והפכו לנגישים לכל בזכות חדשנות טכנולוגית.
כיום ניתן לקחת חלק בעולם ההשקעות האלטרנטיביות גם בסכומים קטנים. היכולת לגוון את תיק ההשקעות היא כיום נחלת רבים.
המשמעות היא, שכל אחד מלקוחותיכם, שיש לו כספים פנויים, הוא משקיע פוטנציאלי. מה שאומר, שהתחום החדשני הזה הוא חלק מכל תכנון וליווי פיננסי, וכמובן מכל תהליך של תכנון פרישה.

בין ההשקעות האלטרנטיביות ניתן למצוא קרנות פרייבט אקוויטי, קרנות גידור, ושורה של קרנות השקעה הקשורות לעסקי נדל"ן, מקומיים ובינלאומיים.

השקעות אלטרנטיביות, כפי שמשתמע משמן, מהוות חלופה לאפיקי השקעה מסורתיים, כגון מניות, קרנות נאמנות, תעודות סל וכד'.

איך זה משפיע על עבודת הסוכן?

כבר נאמר שעתידו של סוכן הביטוח והפנסיה טמון, בין השאר, ביכולת לספק שירותי ייעוץ, תכנון וליווי פיננסי (בתשלום כמובן). הרגולטור עוזר לסוכנים באמצעות מוצרי חיסכון והשקעה בלעדיים – קופות גמל להשקעה, פוליסות חיסכון, תיקון 190 ועוד – שמציבים את הסוכן בחלופה מועדפת על הבנקים וגורמי ייעוץ והשקעה אחרים. זאת מהפכה עצומה, ואתגר יוצא דופן.

סוכן ביטוח ופנסיה שעושה את צעדיו הראשונים בדרך למעבר ליועץ פיננסי, חייב כבר היום להתחיל ללמוד את תחום ההשקעות האלטרנטיביות.
מכל הנושאים החדשים והמוצרים החדשים על המדף של הסוכן, זהו ככל הנראה התחום המורכב ביותר. חשוב לתכנון מסלול למידה ארוך טווח, תוך שימוש במידע זמין אונליין, ואולי אף באמצעות קורסים מקצועיים.

סוכן שידע לספק ללקוחותיו ייעוץ ושירותי השקעה באפיקים אלטרנטיביים, ייהנה מיתרון תחרותי גדול, אם לא דרמטי.
השקעות אלטרנטיביות – למי זה מתאים? מתי זה מומלץ? מה הסיכונים?
פורטל עדיף: מדור 'השקעות אלטרנטיביות'