073-2220-210      keren@dnr.org.il  

כניסה לסוכנים

נא לאשר תקנון

נא לאשר תקנון

הרשמה לסוכן חדש
שכחתי ססמה?
ד.נ.ר
קבוצת הביטוח המובילה בישראל
  • דף בית
  • מי אנחנו ?
    • הנהלה ראשית
    • סניפים
    • מנהלי יחידות
    • צוות עובדים
  • יכולות ייחודיות
    • חממה לאלופים
    • טכנולוגיה בעסקי ביטוח
    • מערכת סליקה פנסיונית
    • שרות ללא פשרות
    • אמנת שירות
  • תחומי פעילות
    • ביטוח חיים
    • ביטוח אלמנטרי
    • ביטוח נסיעות לחו"ל
    • שוק ההון
    • קישורים מומלצים
  • מאמרים
    • רשימת המאמרים
    • לקט מידע לסוכני ד.נ.ר
  • שאלות ותשובות
  • תקנון אתר
  • יצירת קשר
  • דף בית
  • מי אנחנו ?
    • הנהלה ראשית
    • סניפים
    • מנהלי יחידות
    • צוות עובדים
  • יכולות ייחודיות
    • חממה לאלופים
    • טכנולוגיה בעסקי ביטוח
    • מערכת סליקה פנסיונית
    • שרות ללא פשרות
    • אמנת שירות
  • תחומי פעילות
    • ביטוח חיים
    • ביטוח אלמנטרי
    • ביטוח נסיעות לחו"ל
    • שוק ההון
    • קישורים מומלצים
  • מאמרים
    • רשימת המאמרים
    • לקט מידע לסוכני ד.נ.ר
  • שאלות ותשובות
  • תקנון אתר
  • יצירת קשר
  • המחשבון בהרצה למשך שלושת החודשים הקרובים אם מצאתם תקלה או שיש לכם המלצה נוספת נשמח לשמוע את דעתכם למייל royf@vibit.co.il
  • המחשבון בהרצה למשך שלושת החודשים הקרובים אם מצאתם תקלה או שיש לכם המלצה נוספת נשמח לשמוע את דעתכם למייל royf@vibit.co.il
שמור על הפנסיונרים שלך עם קופת גמל תיקון 190
ראשי מאמרים שמור על הפנסיונרים שלך עם קופת גמל תיקון 190

כניסה לסוכנים

נא לאשר תקנון

נא לאשר תקנון

הרשמה לסוכן חדש
שכחתי ססמה?

קופת גמל תיקון 190 החזירה למגרש הפנסיוני את האופציה למשיכה הונית ואת הערך של לקוחות פנסיונרים לסוכן

קופת גמל תיקון 190

לקוחות חיסכון שיצאו לפנסיה מאבדים את ערכם עבור הסוכן? ממש לא.
סוכן שיודע לספק ללקוחותיו תכנון פרישה ולהתאים את סל הביטוח לסטטוס החדש נהנה מלקוחותיו הפנסיונרים, והם ממנו, לאורך זמן.

פתרונות החיסכון לטווח קצר שבידי הסוכן יוצרים עבורו הזדמנויות חדשות. בהקשר של לקוחות בגיל הפנסיה, כדאי לשים לב במיוחד לפתרון של קופות גמל תיקון 190.

מהי קופת גמל תיקון 190?

קופת גמל תיקון 190 היא אפיק חיסכון שבתנאים מסוימים מאפשר משיכה הונית (סכום חד-פעמי) ולא כקצבה כמקובל בקופות גמל רגילות ובאפיקי חיסכון פנסיוני באופן כללי.
פנסיונר שקצבתו הכוללת היא מעל סכום מסוים (נכון להיום 4,500 ש"ח בחודש) יכול לפדות את הכספים מקופת גמל תיקון 190 במשיכה אחת. כלומר, חיסכון נזיל.
כל זאת תוך שמירה על יתרונות מס.

מכשיר החיסכון קופת גמל תיקון 190 נולד בעקבות תיקון 190 לפקודת מס הכנסה, שהחזיר לעולם החיסכון הפנסיוני את הקונספט של משיכה הונית.

יתרונות לצרכן

  • ניהול כסף במגוון אפיקי השקעה עפ"י צרכי הלקוח
  • מעבר בין מסלולי השקעה ללא אירוע מס רווח הון
  • ניהול כסף בעלות נמוכה ביחס לאלטרנטיבה
  • למי שעבר את גיל 60 ומקבל קצבת מינימום:
    • תיקון 190 יעניק, בנוסף, ניהול נזיל ב-15% מס רווח הון במקום 25% אפשרות לקחת כקצבה ללא תשלום מס רווח הון כלל.
    • במקרה מוות לפני גיל 75 היורשים זכאים לכסף הנצבר ללא תשלום מס כלל. לאחר גיל 75 בתשלום 15% מס רווח הון.

היתרונות לסוכן

  • כלי ראשון במעלה בשירותי תכנון פרישה ללקוחות המתקרבים לגיל הפנסיה
  • מכשיר פיננסי איכותי ואטרקטיבי במיוחד ללקוחות פנסיונרים
  • פתרון להשקעה עודפת בחיסכון לגיל פרישה, לחוסכים שהגיעו לתקרות השקעה באפיקי החיסכון הפנסיוני הרגילים
  • מרכיב יסודי בסל פתרונות חיסכון אטרקטיביים לטווח קצר ובינוני, שמכניסים את הסוכן לזירות הפיננסיות

שיווק ללקוחות מתאימים

  • הכנת עלון מידע בנושא תכנון פרישה תוך התייחסות לקופת גמל תיקון 190
  • הכנת דף מידע באתר האינטרנט בנושא קופת גמל תיקון 190, באזור מידע על חיסכון והשקעות
  • מייל ללקוחות שמתקרבים לגיל פרישה וללקוחות אחרי גיל פרישה
  • תיאום פגישות אישיות לקראת תכנון פגישה עם לקוחות אסטרטגיים

ברור כי בניית מערך פתרון איכותי ללקוחותיך הפנסיונרים עשוי להוות מנוף רב עוצמה להגעת לקוחות פנסיונרים חדשים. כמו שוודאי הבנת, זה כדאי מאוד.

קופת גמל תיקון 190
פוסטים אחרונים
  • לקט ינואר 2020
  • ביטוח חיים ריסק משנה פוזיציה
  • לקחי הסופה – ידע הוא כוח
  • לקט דצמבר 2019
  • דגשים 2020 – טרנספורמציה דיגיטלית ותוכן
תגובות אחרונות
    ארכיונים
    • פברואר 2020
    • ינואר 2020
    • דצמבר 2019
    • נובמבר 2019
    • אוקטובר 2019
    • ספטמבר 2019
    • יולי 2019
    • יוני 2019
    • מאי 2019
    • אפריל 2019
    • מרץ 2019
    • פברואר 2019
    • ינואר 2019
    • דצמבר 2018
    • נובמבר 2018
    • אוקטובר 2018
    • ספטמבר 2018
    • אוגוסט 2018
    • יולי 2018
    • יוני 2018
    • מאי 2018
    • אפריל 2018
    • מרץ 2018
    • ינואר 2018
    • דצמבר 2017
    • נובמבר 2017
    • אוקטובר 2017
    • ספטמבר 2017
    קטגוריות
    • יכולות ייחודיות
    • לקט מידע
    • מאמרים
    • תחומי פעילות
    כלים
    • התחבר
    • פיד רשומות
    • פיד תגובות
    • WordPress.org
    ד.נ.ר הקבוצה המאוחדת לפיננסים, פנסיה וביטוח משה לוי 11 בית U.M.I אזור תעשיה ראשון לציון
    ויביט בניית אתרים
    גלילה לראש העמוד
    דילוג לתוכן
    פתח סרגל נגישות

    כלי נגישות

    • הגדל טקסט
    • הקטן טקסט
    • גווני אפור
    • ניגודיות גבוהה
    • ניגודיות הפוכה
    • רקע בהיר
    • הדגשת קישורים
    • פונט קריא
    • איפוס

    נשמרה הצעה,אתה יכול לדפיס אותה בלחיצת כפתור הדפס הצעה

    לא קימות הצעות להדפסה

    הצעה נשלח באיימל